近期，青岛保监局对辖内“第二代”投连险的销售情况进行了调研。
通过调研发现，“第二代”投连险在销售中主要有以下特点：一是投连险的销售主要集中在寿险公司的个险和银行代理两个渠道；二是产品偏重投资理财功能；三是公司对销售人员的资格进行了限定；四是公司均要求售后进行客户回访。
针对投连险热销可能引发的风险，保监局要求各公司：一要加强对专业销售人才的培养和管理，打造高素质的销售人员队伍；二是客观宣传引导理性消费。销售中应首先向消费者明确说明，投连产品是建立在保障功能基础之上的一种长期理财工具。另外，公司还应肩负起宣传保险知识、培育大众保险消费习惯的重任，在做好产品宣传的同时提升民众的保险意识；三要建立高品质的客户服务标准。通过发挥自身优势为客户提供风险咨询、风险管理等服务来实现客户对公司和产品的认同。